25 июля 2024 года вступил в силу закон о приостановке подозрительных денежных переводов. Он обязывает банки, разрешившие такой перевод, за свой счёт компенсировать  клиенту украденную сумму.

Насколько велики шансы вернуть  утраченное,  зависит от ситуации, объясняют эксперты ИА «БанкИнформСервис».

Если имеют место признаки подозрительной транзакции (нетипичность операции, необычная сумма, частота перевода и т.п.), банк просто приостанавливает перевод и сообщает клиенту о своих подозрениях. Если клиент подтверждает перевод или совершает его повторно, банк больше не препятствует ему. Если клиент молчит, перевод отменяется.

В случае, если счёт адресата числится в мошеннической базе ЦБ,  банк обязан отказать в переводе, даже если клиент его подтверждает или пытается совершить повторно. Но только на два дня. Если спустя два дня предупреждённый банком клиент настаивает на своём, его перевод осуществляется.

Вернуть деньги банк обязан только в том случае, если он не заметил, что счёт адресата находится в базе данных ЦБ РФ о мошеннических счетах и совершил перевод без предупреждений и двухдневной отсрочки.

Если клиент был предупреждён и через два дня всё равно отправил деньги, банк ничего ему не должен, разъясняют эксперты.